建湖农商银行审计赋能推动资金业务稳健运营

江南时报讯 近年来，建湖农商银行坚持“业务导向、风险聚焦、数据驱动”原则，聚焦内部审计依赖人工抽样核查，监测滞后、风险识别不精准、覆盖范围有限等问题，通过构建资金业务相关预警模型，实现了对资金业务全流程、全维度的常态化监测，打造贴合行内资金业务实际的大数据预警模型体系。

锚定风险点，明确监测目标。该行全面拆解资金拆借、债券投资、同业融资、票据业务等资金业务流程，明确交易发起、审批、执行、清算、后续管理各个环节操作规范与管控要求，基于风险点梳理，亚洲午夜久久久精品影院明确预警模型的核心监测目标。

打通数据孤岛，夯实模型基础。该行依托行内数字化建设基础，加强部门协同合作，打通流程银行、资金业务、核心业务、中国银行间市场本币交易平台、中债综合业务等多个内外部系统数据接口，先锋影音下载+成人成功构建了资金业务统一数据池。

混合建模，精准适配业务实际。该行结合资金业务风险点与数据特点，采用混合建模方式，建立基础预警规则，选取行内真实资金业务数据，开展全流程试运行，对模型参数进行反复调试与校准，适时优化规则触发阈值与判定逻辑。

该行针对审计模型识别出的预警线索，及时开展凭证核对、业务访谈，确认风险问题的真实性，形成专项核查报告，推动相关部门立即整改，充分验证了预警模型在风险识别中的精准性与实用性，为后续日常监测奠定了实践基础。

（于文才 许婷）

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